A menudo comienza con un simple texto de “número equivocado”.
Hola, ¿seguimos reuniéndonos para tomar un café?
O quizás sea una coincidencia en una app de citas que parece demasiado perfecta. Es atractiva, exitosa y sorprendentemente interesada en ti. Hablan durante semanas. Crean un vínculo. No te pide dinero, al menos no al principio.
Luego, mencionan casualmente cómo ayer obtuvieron un 20% de ganancia en una operación. Quieren mostrarte cómo hacerlo. Te sientes seguro porque eres quien presiona los botones. Ves subir los números en la pantalla. Te sientes como un genio.
Luego intentas retirar tu dinero. Y de repente, desaparece.
Esto no es solo una "mala inversión". Es un arma psicológica sofisticada utilizada por el crimen organizado. Se llama "Masacre de Cerdos" y está acabando con los ahorros de toda una vida en todo el mundo.
Si estás leyendo esto, es probable que estés en una de dos posiciones: estás buscando formas legítimas de ganar dinero en línea y te aterroriza hacer clic en el enlace equivocado, o tienes esa sensación de hundimiento en el estómago de que la "oportunidad" a la que acabas de unirte no es la adecuada.
Deja de hacer lo que estés haciendo. Guarda tu billetera. Lee esta guía.
La doble misión
En Earn More Cash Today , tenemos un objetivo específico: generar riqueza. Queremos que encuentres oportunidades de trabajo extra, trabajos freelance e inversiones inteligentes que puedan cambiar tu situación financiera.
Pero aquí está la dura verdad: ganar dinero es inútil si no puedes conservarlo.
Existe tensión en el mundo digital. Es necesario asumir riesgos calculados para obtener ganancias, pero los estafadores se aprovechan de tu deseo de libertad financiera para atraparte. Mi trabajo, como profesional de TI y defensor de la seguridad digital, es interponerme entre tú y el fraude.
Vamos a recorrer los rincones más oscuros del fraude criptográfico para que puedas detectarlos a una milla de distancia.
La estafa de la matanza del cerdo (Sha Zhu Pan)
Quizás hayas oído este término en las noticias. Suena espantoso porque la analogía es acertada. Los estafadores "engordan" a la víctima con halagos, amistad y ganancias falsas antes de "matarlo": robarlo todo.
A diferencia de los antiguos correos electrónicos del "Príncipe Nigeriano", llenos de errores tipográficos y fáciles de detectar, estas estafas son muy sofisticadas y buscan una estrategia a largo plazo.
El contacto
Suele ocurrir en WhatsApp, Telegram o una app de citas. El estafador se hace pasar por una persona adinerada. Puede decir ser una belleza asiática, un exitoso empresario europeo o un experto en criptomonedas.
No te proponen una inversión de inmediato. Te preguntan sobre tu día. Preguntan sobre tu familia. Construyen una relación. Esto puede durar semanas o incluso meses. Son pacientes.
El engorde (el aseo)
Finalmente, aparece el dinero. Envían una captura de pantalla de sus ganancias. Afirman tener información privilegiada o un "maestro" que los guía.
Te dirán que descargues una aplicación legítima como Coinbase o Binance. Esto te hace bajar la guardia porque confías en esas marcas. Pero luego te dicen que transfieras tus criptomonedas de esa billetera segura a una "plataforma de trading especial" o a un "pool de minería".
Ésta es la trampa.
Esa “plataforma” es un sitio web falso controlado por ellos.
El cebo
Te dejaron ganar.
Inviertes $500. Al día siguiente, la pantalla muestra que tienes $600. Te animan a retirar esos $100 de ganancia a tu cuenta bancaria. ¡Funciona!
Piensas: "¡Guau, esto es de verdad! ¡De verdad que saqué dinero!".
Este es el momento más peligroso. Te dieron $100 para ganarte la confianza y luego robarte $10,000. Ahora tienes confianza. Empiezas a invertir tus ahorros. Pides dinero prestado. Se lo cuentas a tus amigos.
La matanza
Intentas retirar una gran cantidad. De repente, surge un problema.
- “Para retirar dinero hay que pagar un impuesto del 20%.”
- “Su cuenta está congelada para verificación de seguridad”.
- “Necesitas alcanzar un nivel VIP más alto”.
Entras en pánico. Pagas el "impuesto". Ese dinero también desaparece. El "amigo" que te ayudó desaparece repentinamente o dice tener el mismo problema. El dinero nunca se invirtió. Fue directo a la billetera del estafador en el momento en que lo enviaste.
La estafa del robo de pedidos por WhatsApp: una guía completa para protegerse
Esquemas Ponzi disfrazados de “criptominería”
Mientras que la matanza de cerdos se basa en el romance y la amistad, los esquemas Ponzi se basan en la codicia y la pereza.
Un esquema Ponzi paga a los primeros inversores con el dinero recaudado de los nuevos. No hay intercambio real. No hay producto. El sistema colapsa cuando se quedan sin nuevas víctimas.
En el mundo de las criptomonedas, rara vez se parecen a los esquemas clásicos del pasado. Se disfrazan de jerga tecnológica para confundirte.
El Programa de Inversión de Alto Rendimiento (HYIP)
Si ve un sitio web que promete retornos diarios de entre 1% y 5%, huya.
Hagamos los cálculos. Si inviertes $1,000 con un interés compuesto diario del 3%, ganarías millones de dólares al año. ¿Te parece realista? Si alguien tuviera un algoritmo que generara ganancias garantizadas, no te lo vendería por $50. Sería la persona más rica del mundo, capitalizando discretamente su propio dinero.
Fraudes en la minería en la nube
Estos sitios afirman tener enormes almacenes llenos de mineros de Bitcoin. Alquilas una máquina y te pagan a diario.
La mayoría de las veces, las máquinas no existen. Las fotos de su sitio web son robadas de centros de datos legítimos. El panel que muestra el progreso de la minería es solo una animación en bucle.
La trampa de la “referencia”
Las empresas legítimas tienen programas de referidos. Pero si un proyecto se centra más en captar nuevos miembros que en el producto en sí, se trata de una estafa piramidal.
Si la única manera de recuperar tu dinero es convencer a tu tía y a tu compañero de trabajo para que se unan, no eres un inversionista. Eres una víctima, y te están utilizando para victimizar a otros.
Lista de verificación "¿Es esto legítimo?"
Como administrador de sitios web, he revisado cientos de sitios fraudulentos. Todos comparten el mismo ADN. Antes de transferir un solo centavo, revise esta oportunidad con esta lista de verificación para la prevención del fraude.
1. La promesa “garantizada”
- La bandera roja: El sitio web utiliza palabras como “Sin riesgos”, “Devoluciones garantizadas” o “100 % seguro”.
- La realidad: Toda inversión conlleva riesgo. Incluso el valor de Bitcoin se deprecia. Si dicen que no hay riesgo, mienten.
2. El equipo anónimo
- La señal de alerta: Revisas la página "Sobre nosotros" y no hay nombres. O hay fotos genéricas de personas con traje que parecen imágenes de archivo.
- La realidad: Los proyectos de criptomonedas legítimos tienen desarrolladores con perfiles públicos (LinkedIn, GitHub, Twitter). Si el CEO es un fantasma, tu dinero también lo será.
3. La comprobación de URL
- Señal de alerta: La dirección del sitio web es un poco incorrecta. En lugar de coinbase.com, es coinbase-vip-support.net o secure-wallet-verify.com.
- La realidad: Los estafadores registran dominios que parecen oficiales. Siempre revise la ortografía exacta.
4. Tácticas de presión
- La bandera roja: "¡La oferta vence en 10 minutos!" "¡Solo quedan 2 plazas!"
- La realidad: Las inversiones reales seguirán existiendo mañana. Los estafadores necesitan que actúes rápido para que no tengas tiempo de pensar ni investigar.
5. Comunicación únicamente por mensaje de texto o Telegram
- La bandera roja: el soporte oficial de un exchange importante nunca se comunicará contigo a través de Telegram DM para solicitarte tu contraseña o frase inicial.
- La realidad: si un extraño te envía un mensaje primero sobre criptomonedas, es una estafa. El 100 % de las veces.
Cómo protegerse
Quieres ganar dinero en línea. Quiero que lo logres. Aquí te explico cómo asegurar tu vida digital.
1. Utilice el método de “Búsqueda”
Antes de unirte a cualquier plataforma, ve a Google. Escribe el nombre de la plataforma seguido de la palabra "estafa" o "reseña".
- Búsqueda: «Estafa de Wexnozy»
- Buscar: «Reseña de Wexnozy»
Si la gente se queja de retiros congelados, aléjense. Si no hay resultados porque el sitio es nuevo, es aún más sospechoso.
2. Realizar una búsqueda WHOIS
Los estafadores suelen afirmar que su empresa lleva operando 10 años. Puedes comprobarlo.
- Vaya a un sitio como
who.isolookup.icann.org. - Escriba el nombre de dominio del sitio de inversión.
- Mire la fecha de “Registro el”.
Si afirman ser un “broker global establecido” pero el dominio fue registrado hace 3 semanas, los has descubierto mintiendo.
3. Búsqueda inversa de imágenes
¿Esa persona atractiva en Instagram es realmente quien dice ser?
- Toma una captura de pantalla de su foto de perfil.
- Subirlo a Google Imágenes o Yandex Imágenes.
- Vea dónde más aparece.
A menudo, descubrirás que la foto pertenece a una modelo de fitness al azar en Brasil o a un bloguero de moda en Rusia, no al “experto en criptomonedas” que te habla.
4. Aísle su billetera
Nunca conecte su billetera de ahorros principal a un sitio nuevo o desconocido.
- Crea una “Burner Wallet” (una nueva Metamask o Trust Wallet) solo con la pequeña cantidad de dinero que deseas usar.
- Si el sitio es malicioso e intenta vaciar tu billetera, solo obtendrán una pequeña cantidad, no tus ahorros de toda la vida.
5. La prueba de fuego: "Demasiado bueno para ser verdad"
Esta es tu mejor defensa. Pregúntate: ¿Por qué un desconocido en internet querría hacerme rico? ¿Por qué no se guarda este secreto?
Si la respuesta no tiene sentido, cierra el chat.
La “estafa de la recuperación” (el segundo ataque)
Ésta es la parte más desgarradora del ciclo del fraude.
Si ya has perdido dinero por una estafa, eres vulnerable. Estás enojado, desesperado y buscas una solución.
Los estafadores lo saben. Se pasan el día en los comentarios de videos y blogs de advertencia de fraude. Publican cosas como: "¡Perdí $50,000, pero el Agente Smith en Instagram me ayudó a hackear la blockchain y recuperarlos!".
No les creas.
Cómo funcionan las estafas de recuperación
- Usted se pone en contacto con el “agente de recuperación”.
- Afirman que tienen un software especial para rastrear a los estafadores.
- Te muestran una captura de pantalla falsa de tus fondos “congelados”.
- Piden un “pago por adelantado en concepto de servicio” o “honorarios legales” para liberar el dinero.
- Usted paga la tarifa.
- Desaparecen.
NOTA: Las transacciones de criptomonedas son irreversibles. Ningún hacker, abogado ni agente del FBI puede revertir una transacción de blockchain una vez confirmada. Si alguien dice que puede, miente para robarte el último centavo.
Nuestra opinión experta
Llevo mucho tiempo en el sector de TI y administración de sitios web. He visto cómo las tendencias van y vienen. He visto a amigos entusiasmarse con la "próxima gran novedad" solo para perder meses de salario.
Aquí está mi opinión honesta: no existe dinero fácil y pasivo en el mundo de las criptomonedas.
El dinero real se gana con el trabajo. Se gana aprendiendo una habilidad, operando con gestión de riesgos (¡lo cual es difícil!) o invirtiendo en proyectos sólidos y manteniéndolos durante años.
Los estafadores se aprovechan de tu impaciencia. Se aprovechan de que la vida es cara y todos quieren atajos.
Si quieres ganar más dinero hoy, busca trabajo freelance. Busca marketing de afiliación. Busca creación de contenido. Busca plataformas de inversión verificadas y reguladas por las autoridades financieras.
Si una plataforma te exige reclutar a otros para cobrar, es una pirámide. Si un desconocido te quiere después de dos días y habla de Bitcoin, es una carnicería.
Sé escéptico. Sé precavido. Y recuerda: es mejor mantener tus $1,000 seguros que apostarlos con una promesa falsa de $10,000.
Preguntas frecuentes (FAQ)
¿Puedo recuperar mi dinero de un estafador de criptomonedas?
En la mayoría de los casos, lamentablemente, la respuesta es no. Las transacciones con criptomonedas son anónimas e irreversibles. Su mejor opción es denunciarlas a las autoridades (como el IC3 del FBI o su unidad local de ciberdelincuencia) y a la plataforma de intercambio que utilizó (como Binance o Coinbase). Nunca confíe en nadie que diga que puede recuperar su dinero.
¿Es legítima la minería de criptomonedas?
La minería de criptomonedas en sí misma es un proceso técnico legítimo. Sin embargo, los sitios web de "minería en la nube" donde pagas por alquilar equipos que nunca ves son casi siempre estafas. A menos que compres hardware físico y lo conectes en casa, ten mucho cuidado.
¿Cómo sé si un intercambio de criptomonedas es seguro?
Opte por las principales plataformas de intercambio reguladas. Busque plataformas que coticen en bolsa o que cumplan con altos estándares de cumplimiento. Evite plataformas "exclusivas" o "privadas" a las que le envíen un enlace por WhatsApp.
¿Qué es un “Rug Pull”?
Un robo de identidad ocurre cuando los desarrolladores de un nuevo token criptográfico lo promocionan para aumentar su precio, luego venden todos sus tokens a la vez y abandonan el proyecto. El precio se desploma a cero y los inversores lo pierden todo.
¿Por qué los estafadores utilizan USDT (Tether)?
Los estafadores prefieren las monedas estables como USDT porque su valor no fluctúa como Bitcoin. Esto les permite robarte una cantidad predecible en dólares. Que una transacción se realice en USDT no significa que sea segura.
Cómo detectar reseñas falsas en línea y protegerse
Manténgase alerta. Si esta guía le resultó útil, compártala con sus amigos y familiares. Podría salvar a alguien de perder los ahorros de toda su vida.